Chỉ có một lằn ranh rất mỏng giữa kinh doanh đa cấp và lừa đảo đa cấp. Những người bán hàng đa cấp thành công nhất đều tập trung vào việc bán tư cách thành viên chứ không phải bán sản phẩm.
Phần lớn hoạt động của các sàn Forex (Foreign Exchange – ngoại hối) ở Việt Nam hiện tại thiếu minh bạch và mang tính chất núp bóng, lừa đảo.
Lợi dụng sự phát triển của công nghệ, ngoài các mô hình truyền thống, ngày càng xuất hiện nhiều mô hình đa cấp, Ponzi lừa đảo 4.0.
Những cơ hội trên trời rơi xuống hay những lời mời đột ngột – kể cả từ những người thân quen – đều có thể là nguồn cơn của lừa đảo, đặc biệt trong lĩnh vực bất động sản.
Khi con số những người đã dấn thân vào các mạng lưới lên tới cả triệu, đủ mọi thành phần, chúng ta hiểu rằng lên án các cá nhân nhẹ dạ, thiếu hiểu biết không phải là cách giải quyết vấn đề.
Kịch bản đa cấp và tiền ảo lâu nay đều tương tự. Chỉ khác là cách thể hiện, biến hóa theo thực tế một cách sáng tạo đến ngạc nhiên.
dù rất cảnh giác nhưng thực tế là vẫn có không ít người bị “ăn thịt lừa” với những cái bẫy rất tinh vi mà những kẻ lừa đảo gắn mác “kinh doanh đa cấp” giăng ra để “móc túi của thiên hạ” một cách công khai và trắng trợn.